Buhotec Miami LLC

AML Policy

Anti-Money Laundering & Compliance Policy · Last updated May 2025

1. Introduction

At Buhotec Miami LLC, we are fully committed to complying with all applicable local and international laws and regulations aimed at preventing money laundering, terrorist financing, and other illicit financial activities. This policy outlines our dedication to transparency, integrity, and international best practices in every market where we operate.

2. Scope

This policy applies to all our clients, partners, suppliers, and employees. It governs our electronic goods trading operations, with particular focus on:

International transactions
Cash payments, cryptocurrency, and foreign exchange intermediaries
Cross-border shipping
Clients located in high-risk jurisdictions

3. Compliance Practices

Buhotec enforces robust internal controls and compliance protocols, including:

Know Your Customer (KYC)

We conduct thorough identity verification of both individual and corporate clients before engaging in any significant transactions. This process is supported by industry-leading third-party tools to ensure compliance with applicable regulations and to mitigate financial crime risk.

Upon initial contact, we allow up to 24 hours to gather and analyze data from our verification systems to determine whether we can proceed with the business relationship. If the entity or individual does not meet our compliance standards, we will notify them promptly and discontinue onboarding.

For existing clients, we perform ongoing monitoring and reassessment every 3 to 6 months. If any changes in risk profile, beneficial ownership, or legal standing are identified — particularly those conflicting with U.S. laws, AML/CFT frameworks, FinCEN guidelines, or international sanctions — we will evaluate whether to continue the relationship or proceed with its termination.

Monitoring of Unusual Transactions

We conduct internal reviews and assessments of transactions that involve large amounts, complex structures, or multiple beneficiaries. Our banking partner supports this process by providing relevant information on any potential risks associated with the accounts involved.

Internal Reporting

Any suspicious activity is promptly escalated to our Compliance Team for evaluation. If warranted, we initiate the appropriate reporting procedures to the relevant authorities. This includes filing Suspicious Activity Reports (SARs) or equivalent notices with FinCEN in the United States or the relevant agency in other jurisdictions. Our team communicates directly with these authorities via official channels, including designated reporting portals and secure email submissions, to ensure full compliance with AML, sanctions, and financial crime regulations.

Sanctions and Risk List Screening

We use trusted third-party tools to screen all counterparties — individuals and entities — against a comprehensive range of international watchlists and sanctions databases. These include:

OFAC (U.S. Treasury)
Interpol
United Nations Security Council (UNSC)
European Union (EU)
HM Treasury (UK)
Other relevant national authorities

We also perform checks for Politically Exposed Persons (PEPs) and individuals or entities linked to adverse media or financial crime risks. This screening forms a core component of our risk-based approach to AML, CFT, and sanctions compliance.

4. Prohibited Activities

We do not accept or process payments, nor engage in business relationships that involve:

Unverifiable sources of funds
Third-party accounts without clear contractual justification
Transactions involving sanctioned countries or entities
Shell companies or structures that conceal the true beneficial owners

5. Training and Ongoing Improvement

Our team receives regular training on AML practices, red flag identification, and financial crime prevention. This policy is reviewed and updated at least annually to reflect evolving regulatory requirements and best practices.

6. Contact Information

For questions, suggestions, or to report suspicious activity related to Buhotec, please contact us at:

sales@buhotec.com

7. Acknowledgment

By engaging in business with Buhotec, our clients and partners acknowledge and agree to this policy and our commitment to international compliance standards.

1. Introducción

En Buhotec Miami LLC, estamos plenamente comprometidos con el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones locales e internacionales destinadas a prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas. Esta política describe nuestra dedicación a la transparencia, la integridad y las mejores prácticas internacionales en cada mercado donde operamos.

2. Alcance

Esta política aplica a todos nuestros clientes, socios, proveedores y empleados. Rige nuestras operaciones de comercio de bienes electrónicos, con especial énfasis en:

Transacciones internacionales
Pagos en efectivo, criptomonedas e intermediarios de divisas
Envíos transfronterizos
Clientes ubicados en jurisdicciones de alto riesgo

3. Prácticas de Cumplimiento

Buhotec aplica controles internos sólidos y protocolos de cumplimiento, que incluyen:

Conozca a Su Cliente (KYC)

Realizamos una verificación exhaustiva de identidad tanto de clientes individuales como corporativos antes de participar en transacciones significativas. Este proceso cuenta con el respaldo de herramientas de terceros líderes en la industria para garantizar el cumplimiento de las regulaciones aplicables y mitigar el riesgo de delitos financieros.

Al primer contacto, nos tomamos hasta 24 horas para recopilar y analizar datos de nuestros sistemas de verificación y determinar si podemos continuar con la relación comercial. Si la entidad o el individuo no cumple con nuestros estándares de cumplimiento, lo notificaremos de inmediato y detendremos el proceso de incorporación.

Para clientes existentes, realizamos monitoreo continuo y reevaluaciones cada 3 a 6 meses. Si se identifican cambios en el perfil de riesgo, la propiedad beneficiaria o la situación legal — en especial aquellos que entren en conflicto con las leyes de EE. UU., los marcos AML/CFT, las directrices de FinCEN o las sanciones internacionales — evaluaremos si continuar o poner fin a la relación.

Monitoreo de Transacciones Inusuales

Realizamos revisiones y evaluaciones internas de transacciones que involucran montos elevados, estructuras complejas o múltiples beneficiarios. Nuestro socio bancario apoya este proceso proporcionando información relevante sobre posibles riesgos asociados con las cuentas involucradas.

Reporte Interno

Cualquier actividad sospechosa se escala de inmediato a nuestro Equipo de Cumplimiento para su evaluación. De estar justificado, iniciamos los procedimientos de notificación correspondientes ante las autoridades competentes. Esto incluye la presentación de Reportes de Actividad Sospechosa (RAS) o avisos equivalentes ante FinCEN en los Estados Unidos o la agencia pertinente en otras jurisdicciones. Nuestro equipo se comunica directamente con estas autoridades a través de canales oficiales, incluyendo portales de reporte designados y envíos de correo electrónico seguros, para garantizar el pleno cumplimiento de las regulaciones AML, sanciones y delitos financieros.

Verificación contra Sanciones y Listas de Riesgo

Utilizamos herramientas de terceros de confianza para verificar a todas las contrapartes — personas físicas y entidades — contra una amplia gama de listas de vigilancia internacionales y bases de datos de sanciones. Estas incluyen:

OFAC (Tesoro de EE. UU.)
Interpol
Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU)
Unión Europea (UE)
HM Treasury (Reino Unido)
Otras autoridades nacionales pertinentes

También realizamos verificaciones de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y de personas o entidades vinculadas a medios adversos o riesgos de delitos financieros. Esta verificación es un componente central de nuestro enfoque basado en riesgo para el cumplimiento de AML, CFT y sanciones.

4. Actividades Prohibidas

No aceptamos ni procesamos pagos, ni establecemos relaciones comerciales que involucren:

Fuentes de fondos no verificables
Cuentas de terceros sin justificación contractual clara
Transacciones que involucren países o entidades sancionadas
Empresas fantasma o estructuras que oculten a los verdaderos beneficiarios finales

5. Capacitación y Mejora Continua

Nuestro equipo recibe capacitación regular sobre prácticas AML, identificación de señales de alerta y prevención de delitos financieros. Esta política es revisada y actualizada al menos anualmente para reflejar los requisitos regulatorios en evolución y las mejores prácticas.

6. Información de Contacto

Para preguntas, sugerencias o para reportar actividad sospechosa relacionada con Buhotec, contáctenos en:

sales@buhotec.com

7. Reconocimiento

Al hacer negocios con Buhotec, nuestros clientes y socios reconocen y aceptan esta política y nuestro compromiso con los estándares internacionales de cumplimiento.